“Kira”, “borç”, “emanet” veya “hizmet bedeli” gibi ifadelerle yapılan düzenli para girişleri, işlemin gerçek niteliğinin araştırılmasına neden olabiliyor. Özellikle çok sayıda farklı kişiden “borç” veya “emanet” açıklamasıyla para gelmesi, ticari faaliyet şüphesi oluşturabiliyor.
Ticari alışverişlerde ise ürün veya hizmet bedelinin kişisel IBAN üzerinden tahsil edilmesi ve buna karşılık fatura ya da fiş düzenlenmemesi, vergi incelemesine konu olabiliyor.
Uzmanlar, para transferlerinde açıklama bölümünün boş bırakılmamasını ve “borç verme”, “araç satış peşinatı” veya “eğitim gideri” gibi işlemin gerçek amacını açıkça belirten ifadelerin kullanılmasını öneriyor. Ticari işlemlerde ise fatura veya sözleşme gibi belgelerin saklanmasının önemine dikkat çekiliyor.
