Kuyumculuk, nakit ve döviz işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren sınır değişti. Yeni düzenlemeyle 370 bin TL ve üzerindeki işlemlerde kimlik tespiti yapılacak. Elektronik transferlerdeki sınır ise 30 bin TL oldu.
Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında finansal işlemlerde uygulanan kimlik tespiti sınırları yeniden düzenlendi. Yapılan değişiklikle nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren tutar 185 bin TL’den 370 bin TL’ye yükseltildi.
370 BİN TL VE ÜZERİNDE KİMLİK TESPİTİ
Yeni düzenlemeye göre tek seferde yapılan işlemin veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin TL ve üzerinde olması halinde müşterinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
Düzenleme kuyumcuların yanı sıra bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, elektronik para ve ödeme kuruluşlarını da kapsıyor.
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirlerde uygulanan parasal sınır da 15 bin TL’den 30 bin TL’ye yükseltildi.
SMS İLE DOĞRULAMA DÖNEMİ
İnternet ve mobil kanallarda müşteri doğrulamasına ilişkin esaslarda da değişikliğe gidildi. Belirli işlemlerde daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS koduyla kimlik doğrulaması yapılabilecek.
